Mga dahilan para Ibenta ang Iyong Mutual Fund Ngayon

Kunin ang anumang pampinansiyal na magazine, bumasang mabuti ang seksyon ng pera ng isang pahayagan, o maghanap ng mga mutual funds online at hindi ka magkakaroon ng problema sa paghahanap ng mutual fund upang bumili ngayon. Walang kakulangan ng mga listahan ng "nangungunang pondo". Sa kabilang banda, hindi madaling gawin ang isang artikulo, blog post o salesperson ng mutual fund upang makapagbigay ng impormasyon na makatutulong sa iyo na magpasya kung ibebenta o ipagbili ang iyong mutual fund. Kaya, bakit dapat mong ibenta ang iyong pondo sa isa't isa?

1. Ibenta ang Iyong Mutual Fund upang Matugunan ang Iyong mga Layunin

Kung ikaw ay isang namumuhunan sa isa't isa, maaari kang bumili ng mutual funds gamit ang isang diskarte sa paglalaan ng asset na nakatali sa isang layunin (hal., Pagreretiro, edukasyon sa kolehiyo ng mga bata). Habang sumusulong ka sa landas patungo sa iyong layunin, ang mga pagbabago sa iyong paglalaan ng asset ay kinakailangan. Halimbawa, kung ang iyong mga anak ay papalapit sa pagpapatala sa kolehiyo, maaari kang magpasya upang ayusin ang iyong portfolio sa isang mas konserbatibong paglalaan upang mabawasan ang panganib ng pagkawala ng pera na iyong inilaan para sa matrikula sa kolehiyo.

Sa pagkakataong ito, magbebenta ka ng isang bahagi ng iyong mga pondo ng mutual equity at bumili ng higit pang mga konserbatibong pondo ng magkaparehong kita.

2. Ibenta ang iyong Mutual Fund kung Nakikita mo ang Drift ng Estilo

Kung bumili ka ng isang partikular na pondo sa isa't isa upang punan ang lokal na maliit na takip ng stock na bahagi ng iyong portfolio, at pababa sa kalsada, natuklasan mo na ang pondo ay nakabuo ng isang malaking timbang sa isang estilo ng pamumuhunan, tulad ng mga domestic equities, maaaring gusto mong ibenta ang iyong mutual fund. Ang isyu na ito ng pagpapalit ng mga estilo ng pamumuhunan ay kilala bilang isang "estilo naaanod."

Ang estilo ng paglilipat ay maaaring isang nakakalito isyu. Dapat mong ipagpatuloy ang pagsasaliksik at pag-aralan ang iyong mga pondo sa isa't isa upang matukoy ang estilong ito dahil maaaring hindi mo napansin ang masyadong maraming exposure sa isang lugar ng merkado. Maaaring iwanan ka ng estilo ng drift ng sobrang timbang sa isang klase ng pamumuhunan at kulang sa timbang sa isa pa, kaya binabago ang mga katangian ng panganib / gantimpala ng iyong portfolio.

3. Ibenta ang iyong Mutual Fund kung ang mga Tagapamahala ng Pondo

Ang isa pang dahilan na dapat mong isaalang-alang ang pagbebenta ng iyong kapwa pondo ay kung ang tagapamahala ng pondo ay umalis sa kapangyarihan. Maraming mamumuhunan ang bumili ng mutual fund dahil sa track record ng isang partikular na tagapamahala ng pondo. Halimbawa, tandaan si Peter Lynch, sikat na tagapamahala ng Fidelity Magellan Fund hanggang 1990? Maraming mamumuhunan ang nabili sa Fidelity Magellan Fund dahil sa natatanging estilo ni Peter Lynch ng pamumuhunan at matagumpay na rekord ng track, para lamang mabigo sa walang kuwentang pagbalik (o, hindi bababa sa, hindi bilang bituin na pagbalik) matapos siyang magretiro.

Kapag ang isang tagapamahala ng pondo ay nagre-retire o nag-iiwan ng iba pang mga pagsusumikap, at ang isang kapalit na manager ay pumasok sa kulungan, ang bagong tagapamahala ay maaaring magkaroon ng iba't ibang pilosopiya kaysa sa pinuntahan na tagapangasiwa kamakailan. Para sa kadahilanang ito, maaaring baguhin ng tagapamahala ng pondo ang portfolio, na lumilikha ng paglilipat ng tungkulin na, sa pinakamaliit, ay maaaring humantong sa mga di-kanais-nais na mga distribusyon ng kapital na kita. Kung ang tagapamahala ng iyong pondo ay umalis, isaalang-alang ito na isang indikasyon ng isang pagbabago na diskarte at isaalang-alang ang pagbebenta ng iyong kapwa pondo.

4. Ibenta ang iyong Mutual Fund kung ito ay palaging Misses Mark nito

Kung bumili ka ng isang pondo sa isang malaking pondo ng domestic, maaari mong asahan na ang pondo ay dapat, sa paglipas ng panahon, mas mataas ang benchmark nito. Sa kasong ito, maaasahan mo na ang isang pandaigdigang malaking pondo sa malaking kapote ay dapat mas mataas ang S & P 500 - kung hindi man, bibili lang ang pondo ng index ng S & P 500, tama ba? Kung ang iyong pondo ay patuloy na nagpapatupad ng benchmark nito, pagkatapos ay isaalang-alang ang pagbebenta ng iyong mutual fund at pagbili ng isa pang aktibong pinamamahalaang pondo, o marahil, pagbili ng sarili nitong benchmark sa pamamagitan ng pondo ng indibidwal na index.

Isang Huling Piece of Advice

Kung ikaw ay isang pangmatagalang mamumuhunan, at naniniwala ka sa isang diskarte sa pagbili at hold, mahalagang tandaan na ang iyong diskarte sa pagbili at hold ay hindi nangangahulugan na hindi mo dapat ibenta ang iyong mutual fund. Makipag-ugnay sa iyong pondo, alinman sa pamamagitan ng pananaliksik (lampas sa isang taunang pagsusuri ng pagganap) o isang pinagkakatiwalaang pinansiyal na propesyonal. Siguro … marahil lang … makakahanap ka ng mga dahilan upang ibenta ang iyong mutual fund at palitan ito ng alternatibong mas mahusay na nakakatugon sa iyong mga pangangailangan.