Ang Buwis sa Kinalabasan ng Kapital ng Mutual Fund

Ang mga buwis ay isang komplikadong paksa upang maunawaan ngunit ang pagbubuwis ng mga pondo sa isa't isa na tumutukoy sa panandaliang mga kapital ng kabuhayan ay isa sa hindi bababa sa nauunawaan na mga paksa sa sansinukob na pamumuhunan. Habang ang karamihan sa mga mamumuhunan ay may kaalaman sa panandaliang kapital na kita, nauunawaan ang mga panandaliang kapital sa panandaliang panahon distribusyon ng mutual funds ay kung saan maraming mamumuhunan ang maaaring gumawa ng mga pagkakamali.

Bakit ang mga panandaliang capital na nakukuha ng mga distribusyon ay lalong mas masahol kaysa sa panandaliang mga kapital ng kapital? Ang mga pamamahagi ng maikling panahon ng kapital ay itinuturing na ordinaryong kita at, hindi katulad ng mga nakakamit na panandaliang kapital, ay hindi maaaring mabawi ng mga pagkalugi ng kapital. Tingnan natin ang mas malapit.

Capital Gains Distributions

Bawat taon, ang mga shareholders ng mutual fund ay nakaharap sa pag-asa ng pagtanggap ng mga distribusyon ng capital gaan mula sa kanilang mga pondo sa isa't isa. Ang mga pamamahagi ng capital na ito ay ang resulta ng mutual fund na nagbebenta ng mga mahalagang papel sa loob ng pondo. Halimbawa, kung ang isang pondo sa isa't isa ay nagbebenta ng mga kinita sa General Electric, napipilit itong ipamahagi ang 95% ng pakinabang sa pagbebenta na iyon upang pondohan ang mga shareholder.

Maliban kung ang iyong mutual fund ay gaganapin sa isang account na ipinagpaliban sa buwis (hal., 401k, 403b, IRA), ang mga shareholder ng pondo ay dapat magbayad ng buwis sa mga pamamahagi na ito.

Long vs. Short-Term Capital Gains Distributions

Kung ang isang mutual fund ay nagbebenta ng pagbabahagi na pagmamay-ari nito sa loob ng 12-buwan o mas kaunti, ang anumang mga natamo bilang resulta ng pagbebenta ay itinuturing na "panandaliang kapital na kita" at ipinamamahagi sa mga shareholder bilang mga pamamahagi ng maikling-matagalang kapital. Kung gayunpaman, nagbebenta ang isang mutual na pagbabahagi na pagmamay-ari nito nang higit sa 12 buwan, ang anumang natamo bilang resulta ng pagbebenta ay nauuri bilang "pangmatagalang kapital na kita" at ipinamamahagi bilang pang-matagalang mga pamamahagi ng capital gains.

Ito ay gumagawa ng perpektong kahulugan, ngunit kung ano ang hindi mo maaaring mapagtanto ay ang mga shareholder ay maaaring harapin ang parehong pang-matagalang at panandaliang mga pagbahagi ng kapital na kita ng capital bilang isang resulta ng pagmamay-ari ng pagbabahagi sa isang partikular na pondo sa isa't isa, anuman ang haba ng pagmamay-ari mo sa pagbabahagi sa pondo . Tandaan, ang naaangkop na time frame ay batay sa kapwa pondo may hawak na panahon para sa mga mahalagang papel sa loob ng mutual fund, hindi kung gaano katagal ang shareholder ng mutual fund ay nagtataglay ng mutual fund mismo.

Short-Term Capital Gains Distributions: Ano Ang Lahat ng mga Fuss Ay Tungkol

Ang pagkakaiba sa pagitan ng mga panukalang capital at panandaliang kapital ng panandaliang kita distribusyon ay kung ano ang nagiging sanhi ng lahat ng mga pagpapakaabala at pagkalito. Halimbawa, kung nagmamay-ari ka ng isang pondo sa isa't isa sa loob ng ilang buwan at pagkatapos ay nagbebenta para sa isang pakinabang, nakuha mo ang isang panandaliang kapital. Kung wala kang sapat na pagkalugi upang mabawi ang pakinabang na ito, ang netong resulta ay isang panandaliang pakinabang at kailangan mong bayaran ang mga ordinaryong mga rate ng buwis sa kita sa halaga ng pera na iyong ginawa bilang resulta ng pagbebenta. Sa ganitong sitwasyon kung saan ka nakakuha mula sa pagbili at pagbebenta ng pagbabahagi sa kapwa pondo, magagamit mo ang anumang mga panandaliang panandaliang maaari mong mapagtanto laban sa iba pang mga kapital na pagkalugi upang mabawasan ang iyong pananagutan sa buwis.

Mahalaga na malaman dahil hindi ito ang kaso kung ito ay dumating sa mga panandaliang kapital distribusyon mula sa isang mutual fund. Sa halip, kung nagmamay-ari ka ng isang pondo sa isa't isa na sumasaklaw sa iyo sa panandaliang mga nakuha ng kapital distribusyon , pagkatapos ay dapat mong iulat ang mga ito sa iyong tax return bilang ordinaryong kita. Hindi tulad ng panandaliang mga kapital ng kapital, ang mga pagkalugi sa kapital ay hindi nakaka-offset ng mga pang-matagalang pagbahagi ng capital gains at bawasan ang iyong pananagutan sa buwis.

Ang Ika-Line sa Short-Term Capital Gains Distributions

Hindi pa rin kumbinsido na ang pagkalito na ito tungkol sa panandaliang kapital ng mga kumpetisyon kumpara sa mga pang-matagalang kapital ay nakakaapekto sa mga distribusyon. Isipin ito sa ganitong paraan - maaaring mabilis itong maging problema sa kung paano mo pinlano na bawasan ang iyong bill sa buwis gamit ang mga diskarte sa pag-aani ng pagkawala ng buwis o mamuhunan sa mga pondo na mahusay sa buwis.

Kung ikaw o ang iyong pinansiyal na tagapayo ay naniniwala na ang mga pangmatagalang kapital na mga distribusyon ay katulad ng mga panandaliang kapital sa panandaliang panahon, maaari kang magulat ng hindi kanais-nais sa oras ng buwis, kapag may utang ka pa sa mga buwis kaysa sa iyong pinlano.