Kahulugan ng Mutual Fund R-Squared (R2)

Sa iba't ibang salita, ang benchmark ay isang index, tulad ng S & P 500, na binigyan ng isang halaga ng 100. Ang isang R-squared na partikular na pondo ay maaaring isaalang-alang na isang paghahambing na nagpapakita kung paano katulad ng pondo ang gumaganap sa indeks. Kung, halimbawa, ang R-squared ng pondo ay 97, nangangahulugan ito na 97% ng mga paggalaw ng pondo (mga tagumpay at kabiguan sa pagganap) ay ipinaliwanag sa pamamagitan ng paggalaw sa indeks.

Mga benepisyo ng R-kuwadrado para sa Investor

Ang R-squared ay maaaring makatulong sa mga mamumuhunan sa pagpili ng mga pinakamahusay na pondo sa pamamagitan ng pagpaplano ng pagkakaiba-iba ng kanilang portfolio ng mga pondo. Halimbawa, ang isang mamumuhunan na mayroon nang pondo ng S & P 500 Index o iba pang pondo na may mataas na R-kuwadrado sa S & P 500, ay nais na makahanap ng pondo na may mas mababang ugnayan (mas mababa ang R-squared) upang matiyak na sila ay nagtatayo ng isang portfolio ng sari-saring mga pondo sa isa't isa.

Ang R-squared ay maaari ring maging kapaki-pakinabang sa pagsusuri ng mga umiiral na pondo sa isang portfolio upang matiyak na ang kanilang estilo ay hindi "drifted" patungo sa benchmark. Halimbawa, ang laki ng pondo ng mid-cap ay maaaring lumago at ang tagapamahala ng pondo ay maaaring lalong bumili ng mga stock na malaking cap sa paglipas ng panahon. Sa kalaunan, kung ano ang orihinal na isang stock fund ng mid-cap noong binili mo ito ay isang pondo na kahawig ng iyong pondo ng S & P 500 Index.

Dapat Mong Gamitin ang R-Squared?

Ngayon para sa tanong na gusto mong masagot: Dapat ko bang gamitin ang R-squared upang pumili ng mutual funds? Marahil ang pinakamahusay na sagot sa tanong na ito, kahit na isang hindi malinaw, ay "hindi kinakailangan." Ang R-squared ay isang kapaki-pakinabang na tool para sa mga layunin sa pag-diversify ngunit ang simpleng pagsasagawa ng pagtiyak na ang mga pondo sa iyong portfolio ay kumakatawan sa iba't ibang uri ng mga kategorya ng mutual fund ay kadalasang sapat upang bumuo ng isang mahusay na portfolio ng mga mutual funds. Bukod pa rito, at depende sa uri ng pondo, maaaring magkaroon ng sapat na sari-saring uri na may hindi bababa sa 3 pondo ngunit hindi hihigit sa 8 pondo.

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.