Kahulugan ng Holdings ng Mutual Fund

Kapag gumagawa ng pananaliksik at pag-aaral ng mga mutual funds, malamang na ikaw ay tatakbo sa isang term na tinatawag na holdings. Pag-aaralan ng mga pinagsamang pondo ng mutual fund na mahalaga rin na masusing pagtingin sa anumang iba pang produkto bago ito bilhin: Bago gumawa ng mahahalagang pagbili tulad ng kotse o isang bahay, tingnan mo sa loob. Ang mga mamumuhunan ay pareho din sa mga pondo sa isa't isa.

Kahulugan ng Holdings ng Mutual Fund

Ang mga kalakal ng mutual fund ay kumakatawan sa mga securities (mga stock o mga bono) na gaganapin sa pondo. Ang lahat ng pinagbabatayan ng mga kalakal ay nagsasama upang bumuo ng isang solong portfolio. Isipin ang isang bucket na puno ng mga bato. Ang balde ay ang mutual fund at ang bawat bato ay isang solong stock o bond holding. Ang kabuuan ng lahat ng mga bato (mga stock o mga bono) ay katumbas ng kabuuang bilang ng mga holdings .

Paano matutukoy ang perpektong kabuuang bilang ng mga natitirang

Sa pangkalahatan, ang magkaparehong pondo ay may perpektong hanay para sa kabuuang bilang ng mga pinagkukunan at ang hanay na ito ay nakasalalay sa kategorya o uri ng pondo. Halimbawa, ang mga pondo ng index at ilang pondo ng bono ay inaasahan na magkaroon ng isang malaking bilang ng mga kalakal, kadalasan sa daan-daan o kahit libu-libong mga stock o mga bono. Para sa karamihan ng iba pang mga pondo, may mga disadvantages sa pagkakaroon ng masyadong ilang o masyadong maraming mga holdings.

Kadalasan, kung ang isang pondo ay may lamang 20 o 30 na mga kalakal, ang pagkasumpungin at panganib ay maaaring mataas dahil may mas kaunting mga hawak na may mas malaking epekto sa pagganap ng mutual fund. Sa kabaligtaran, kung ang isang pondo ay may 400 o 500 na mga kalakal, napakalaki nito na ang pagganap nito ay malamang na katulad ng isang indeks, tulad ng S & P 500. Sa kasong ito, ang isang mamumuhunan ay maaari ring bumili ng isa sa mga pinakamahusay na S & P 500 index ng mga pondo sa halip na humawak ng isang malaking-cap stock pondo na may daan-daang mga holdings.

Ang pondo na may napakaliit na mga kayamanan ay tulad ng maliit na bangka sa dagat na maaaring lumipat nang mabilis ngunit masusugatan din sa paminsan-minsang malalaking alon. Gayunpaman, ang pondo na may napakaraming mga kayamanan ay napakalaki na hindi ito maaaring masaktan ng magkano sa pamamagitan ng paglilipat ng tubig ngunit hindi ito maaaring ilipat ang layo mula sa isang glacier na maaaring rip ang katawan ng barko at lababo tulad ng Titanic.

Maghanap ng isang pondo na may hindi bababa sa 50 mga stock ngunit mas mababa sa 200. Ito ay maaaring tiyakin ang laki ng "tama" na hindi masyadong maliit o masyadong malaki. Alalahanin ang mansanas-sa-mansanas na tuntunin at tingnan ang mga katamtaman para sa isang naibigay na kategorya ng mutual fund. Kung ang pondo na iyong pinag-aaralan ay mas mababa o mas mataas sa kabuuang bilang ng mga kalakal kaysa sa kani-kanyang average na kategorya, maaaring gusto mong kumuha ng mas malalim upang makita kung ang pondo na ito ay mabuti para sa iyo.

Gayundin, gugustuhin mong makita kung ang pondo na iyong sinusuri ay umaangkop sa iba pang mga pondo sa iyong portfolio. Ang isang pondo na may 20 lamang na kayamanan ay maaaring mapanganib sa sarili nito, ngunit maaari itong gumana bilang isang bahagi ng isang sari-sari na halo ng mutual funds sa loob ng iyong sariling portfolio.

Alamin din ang tungkol sa mga Commingled Funds.

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.