10 Pinakamahusay na ETFs para sa Anumang Pamumuhunan Layunin o Estilo

Ang paghahanap ng mga pinakamahusay na ETFs na may kasamang mga versatility at track record upang umangkop sa halos anumang portfolio ng pamumuhunan ay hindi isang simpleng gawain. Ngunit ginawa namin ang homework at inalis sa dose-dosenang mga pondo upang makarating sa 10 pinakamahusay na ETF na kumakatawan sa magkakaibang mga kategorya. Nangangahulugan ito na ang halos anumang mamumuhunan ay maaaring gumamit ng mga pondong ito upang bumuo ng isang sari-sari portfolio.

Bago kami makapasok sa listahan ng mga pondo, repasuhin namin ang mga pangunahing kaalaman ng ETF upang matiyak na angkop ang uri ng pamumuhunan para sa iyong mga pangangailangan sa pamumuhunan.

ETF Definition, Mga Pangunahing Kaalaman, at Paghahambing sa Mga Mutual Fund

Kahit na hindi ka na namuhunan sa ETFs, malamang na narinig mo ang maraming sasakyan na ito. Ngunit ano talaga ang mga ETF?

Ang ETF ay isang acronym na kumakatawan sa Exchange-Traded Fund. Pareho sila sa mga pondo sa isa't isa sa mga ito ay solong mga mahalagang papel na mayroong isang basket ng mga mahalagang papel. Tulad ng mga pondo ng index, ang karamihan sa mga ETF ay passively sinusubaybayan ang isang benchmark index, tulad ng S & P 500 index, ang NASDAQ 100, o ang Russell 2000. Ngunit iyon kung saan ang pagkakatulad ng mga ETF at mga mutual fund ay nagtatapos.

Hindi tulad ng mutual funds, ang kalakalan ng ETF sa araw tulad ng mga stock, samantalang ang kalakalan sa isa't isa ay nagtatagumpay sa pagtatapos ng araw. Nagbibigay ito ng higit na kagalingan sa maraming bagay sa pagpili ng entry point, potensyal na sinasamantala ang mga panandaliang pagbabago sa presyo. Gayunpaman, ang mga ETF ay maaaring maging matalinong mga pagpipilian sa pamumuhunan para sa mga pangmatagalang mamumuhunan, na isa pang pagkakapareho sa kanilang mga index na pinsan ng pondo sa isa't isa.

Dahil sa kanilang pagiging simple at likas na katangian, ang mga ETF ay may posibilidad na magkaroon ng mas mababang gastos kaysa sa mga pondo sa isa't isa. At dahil may isang napakaliit na pagbabalik ng puhunan ng portfolio ng mga kalakip na mga mahalagang papel, ang ETF ay napakabisa ng buwis, na gumagawa ng mga smart holdings para sa mga taxable na account sa brokerage.

Ngayon sa pormal na pagpapakilala ng paraan, ikaw lamang ang natitira sa gawain ng pagpili ng pinakamahusay na ETFs upang i-hold sa iyong portfolio. Tulad ng lakas ng pagkakaiba-iba sa mga pondo ng mutual at iba pang mga uri ng pamumuhunan, mahusay na magkaroon ng higit sa isang ETF para sa karamihan sa mga layunin sa pamumuhunan.

Mga Pinakamahusay na ETFs Na Subaybayan ang Mga Pangunahing Market Index

Upang simulan ang aming listahan ng 10 pinakamahusay na ETFs na hawakan para sa anumang layunin sa pamumuhunan o estilo, magsisimula kami sa malawak na mga pondo na sinusubaybayan ang malawak na mga sari-sari na indeks. Ang ibig sabihin nito ay ang mga ETF na ito ay sinusubaybayan ang bawat indeks na nagtataglay ng mga stock sa iba't ibang sektor. Gayunpaman, ang bawat isa ay may sariling

1. Spider S & P 500 (SPY): Pagbubukas sa mga mamumuhunan noong 1993, ang SPY ay ang unang ETF na magagamit sa merkado. Tulad ng ipinahiwatig ng pangalan nito, ang SPY passively ay sumusubaybay sa index ng S & P 500, na kumakatawan sa higit sa 500 ng pinakamalaking stock sa U.S., na sinusukat ng capitalization ng merkado. Nangangahulugan ito na ang mga shareholder ay nakakakuha ng sari-sari portfolio ng mga stock tulad ng Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), at Alphabet (GOOG). Ang SPY ay maaaring gumana nang maayos bilang isang standalone na pamumuhunan para sa mga pangmatagalang layunin ng pamumuhunan o bilang isang pangunahing may hawak sa isang mas sari-sari portfolio. Dapat malaman ng mga potensyal na mamumuhunan na, bagaman ang SPY ay may hawak na daan-daang mga stock, dapat na inaasahan ang panandaliang pagtanggi sa halaga. Ang ratio ng gastos para sa SPY ay 0.0945 porsiyento lamang o $ 9.45 taun-taon para sa bawat $ 10,000 na namuhunan. Nagagawa nito ang SPY na mas mura kaysa sa karamihan ng mga pondo ng index ng S & P 500.
2. iShares Russell 3000 (IWV): Ang mga namumuhunan na gustong mas malawak na sari-sari kaysa sa nag-aalok ng S & P 500, ay nais na masusing pagtingin sa IWV. Sinusubaybayan ng ETF ang Russell 3000 index, na kumakatawan sa humigit-kumulang sa 3,000 na mga stock ng U.S., karamihan sa mga ito ay malaking-stock na mga stock. Gayunpaman, ang IWV ay may hawak na maliit at mid-cap na mga stock, na gumagawa para sa isang mas sari-sari na may hawak kaysa sa mga pondo ng index ng S & P 500. Ang IWV ay maaaring maging isang smart na pagpipilian para sa mga mamumuhunan pagsisimula ng pamumuhunan sa ETFs. Ang katunayan na ang IWV ay mayroong 100 porsiyento na stock ay nangangahulugan na ang mga mamumuhunan ay dapat magkaroon ng long-term horizons ng oras at mataas na kaugnayan sa pagpapaubaya sa panganib. Ang ratio ng gastos para sa IWV ay 0.20 porsiyento o $ 20 taun-taon para sa bawat $ 10,000 na namuhunan.
3. iShares Russell 2000 (IWM): Ang ETF na ito ay maaaring maging isang matalinong pagpili para sa agresibong mamumuhunan na nagnanais ng malawak na pagkakalantad sa mga stock na maliit na cap. Sinusubaybayan ng IWM ang Russell 2000 index, na kumakatawan sa mga 2,000 U.S. stock ng maliit na capitalization. Ang mga stock ng maliit na cap ay may higit na panganib sa merkado kaysa sa mga stock na malalaking cap ngunit mayroon din silang potensyal para sa mas mataas na pang-matagalang pagbalik. Ang IWM ay maaaring gumawa ng isang mahusay na pondo ng satellite sa isang portfolio sa pamamagitan ng pagtaas ng potensyal na kita habang binabawasan ang panganib sa pamamagitan ng sari-saring uri. Ang mga gastos para sa IWM ay 0.20 porsiyento o $ 20 taun-taon para sa bawat $ 10,000 na namuhunan.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO): Pinakatanyag ang Vanguard para sa kanilang mga mataas na kalidad, mababang gastos, walang kapalit na mga pondo sa isa't isa ngunit magkakaroon din sila ng magkakaibang pagpili ng mga ETF at IVOO ay maaaring ang pinakamahusay na mid-cap na ETF sa merkado. Ang mga mid-cap stock ay madalas na tinatawag na "matamis na lugar" ng merkado dahil ang kanilang kasaysayan ay may average na mas mataas na pang-matagalang pagbalik kaysa sa mga stock na malalaking cap habang nagdadala ng mas mababang panganib sa merkado kaysa sa mga maliit na takip ng stock. Ang dalawahan na kalidad na ito sa isang pamumuhunan ay gumagawa ng IVOO ng matalinong pagpili upang gamitin bilang isang agresibong core holding o bilang isang papuri sa isang pondo sa index ng S & P 500. Ang ratio ng gastos para sa IVOO ay 0.15 porsiyento, o $ 15 taun-taon para sa kailanman $ 10,000 na namuhunan.
5. iShares MSCI EAFE (EFA): Kung kailangan mong pumili lamang ng isang dayuhang stock ETF upang bumili, ang EFA ay magiging isang matalinong pagpipilian. Sinusubaybayan ng ETF ang MSCI EAFE index, na kumakatawan sa higit sa 900 mga stock sa binuo rehiyon ng Europa ng "Australasia" (Australia at New Zealand), at sa Malayong Silangan, na bumubuo sa EAFA acronym. Kasama sa mga stock ang malalaking- at mid-cap holdings. Ang dayuhang pamumuhunan ay may posibilidad na magdala ng mas mataas na panganib sa merkado kaysa sa A.S.pamumuhunan, na nangangahulugang ang EFA ay pinakamahusay na ginagamit bilang isang satellite na may hawak sa isang sari-sari portfolio. Ang ratio ng gastos para sa EFA ay 0.33 porsiyento o $ 33 taun-taon para sa bawat $ 10,000 na namuhunan.
6. IShares Core Aggregate Bond (AGG): Sa isa lamang ETF, ang isang mamumuhunan ay maaaring makuha ang buong merkado ng U.S. bono at ang malawak na pag-diversify na ito ay gumagawa ng isang solid core na may hawak para sa nakatakdang bahagi ng kita ng isang portfolio o bilang isang stand-alone na pondo ng bono. Para sa 0.05 porsiyento lamang na gastos ng gastos, maaari kang makakuha ng pagkakalantad sa higit sa 6,000 mga bono.

Pinakamahusay na ETFs para sa Sektor

Ang pamumuhunan sa mga pondo ng sektor ay hindi para sa lahat ngunit maaari silang maging matalino na pagdaragdag sa anumang portfolio para sa layunin ng sari-saring uri at para sa potensyal na dagdagan ang mga pang-matagalang pagbalik. Para sa huling apat na pondo sa aming listahan ng mga pinakamahusay na ETF, ipapakita namin ang mga pondo sa sektor.

1. Pangangalaga sa Kalusugan SPDR (XLV): Ang ETF ay nakatutok sa sektor ng kalusugan, na kilala sa mga pinagsamang mga benepisyo ng mga pangmatagalang potensyal na paglago at mga katangiang nagtatanggol. Ang sektor ng kalusugan ay kasama ang mga kompanya ng pharmaceutical, mga biotechnology firm, mga tagagawa ng medikal na aparato, mga korporasyong ospital, at iba pa. Sa pamamagitan ng isang pag-iipon na populasyon at pag-unlad sa gamot, ang sektor ng kalusugan ay handa na upang maging isang nangungunang sektor ng pagganap para sa nakikinita na hinaharap. Ang dahilan ng mga stock ng kalusugan ay itinuturing na nagtatanggol na malamang na mahahawakan ang kanilang halaga kaysa sa malawak na merkado sa mga pangunahing pagbaba. Ang mga tao ay nangangailangan pa rin ng kanilang mga gamot at upang bisitahin ang doktor sa mga recessions. Ang ratio ng gastos para sa XLV ay 0.14 porsiyento o $ 14 taun-taon para sa bawat $ 10,000 na namuhunan.
2. Enerhiya Pumili ng Sektor SPDR (XLE): Ang sektor ng enerhiya ay maaari ring maging isang karagdagan sa kalidad sa isang sari-sari portfolio ng ETFs. Kasama sa enerhiya ang mga kumpanya na gumagawa ng langis at natural na gas. Dahil ang langis ay isang limitadong mapagkukunan, ang mga presyo ng enerhiya ay malamang na maging mas mataas na trend, gaya ng mga presyo para sa mga stock ng enerhiya. Ang ratio ng gastos para sa XLE ay 0.14 porsiyento o $ 14 taun-taon para sa bawat $ 10,000 na namuhunan.
3. Mga Utility Piliin Sektor SPDR (XLU): Kabilang sa mga utility ang mga kumpanya na nagbibigay ng mga serbisyong utility, tulad ng gas, kuryente, tubig, at telepono sa mga mamimili. Tulad ng kalusugan, mga kagamitan ay kinakailangan pa rin ng mga mamimili sa panahon ng downturns ng merkado, na gumagawa ng mga stock mahusay na nagtatanggol gumaganap at smart mga tool sa pag-diversify para sa halos anumang pang-matagalang portfolio. Ang ratio ng gastos para sa XLU ay 0.14 porsiyento o $ 14 taun-taon para sa bawat $ 10,000 na namuhunan.
4. Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP): Kung nais mong mas malawak na sari-sari ang mga nagtatanggol na mga stock, ang sektor ng mga consumer stapler ay isang mahusay na paraan upang makuha ang layuning iyon. Ang mga consumer staples ay mga bagay na binibili ng mga mamimili para sa pang-araw-araw na pamumuhay. Kabilang sa ilan sa mga ito ang mga item sa pangangalagang pangkalusugan, pagkain, kagamitan, alkohol, at tabako. Ang ratio ng gastos para sa XLU ay 0.14 porsiyento o $ 14 taun-taon para sa bawat $ 10,000 na namuhunan.

Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat i-misconstrued bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel. Ang Kent Thune ay hindi personal na nagtataglay ng anumang mga seksyon sa itaas sa pagsulat na ito ngunit itinatago niya ito sa ilang mga account ng kliyente.