Maikling Pagbebenta Mga Maling

Ang ilang mga tao ay magsasabi sa iyo na ang mga maikling negosyante sa pagbebenta ng bangko ay mga dragons, at iyan ay hindi totoo. Ang mga ito ay mga ogres. Ngunit iyon ay hindi isang dahilan upang maiwasan ang isang maikling pagbebenta. Kahit kumain ang mga ogres.

Ang mga maikling benta ay nakakakuha ng masamang rap mula sa mga ahente at, gayundin, mga tagabenta at mamimili, dahil sa isang kalabisan ng mga alamat at maling paniniwala. Para sa bawat horror story na nagdedetalye ng isang bangungot maikling sale, makikita mo rin ang mga kuwento ng tagumpay.

Narito ang Top 5 misconceptions tungkol sa isang maikling pagbebenta:

Short Sale Myth # 1: Short Sales Take 12 to 18 Months to Close

Ang pinakamabilis na nakapagtapos ko sa alinman sa aking mga listahan ng maikling sale sa Sacramento ay nasa 14 na araw. Ngunit nakilala ko rin ang mga mamimili na maaaring lumipat sa posisyon ng ibang mamimili, pagkatapos na lumabas ang mamimili bago ang pag-apruba ng maikling pagbebenta, at isara sa loob ng 28 araw.

Narito ang time frame para sa isang average na maikling benta kapag ang utang ay hawak ng isang kooperatiba bangko (at hindi dating dating countrywide loan):

• Pitong hanggang 10 araw para sa tagapagpahiram na kilalanin ang resibo ng kumpletong maikling pakete sa pagbebenta, na binubuo ng mga personal na nagbebenta ng mga dokumento at mga kaugnay na mga bagay sa real estate, kabilang ang short offer offer ng bumibili.
• Ang negosyador ay itinalaga. Isang karagdagang 30 hanggang 45 araw para sa isang BPO o tasa.
• Ang isa pang 2 hanggang 3 na linggo para sa pagsusuri ng mamumuhunan / mamumuhunan at pag-apruba ng maikling pagbebenta.

Ang bagay ay ang bawat maikling sale ay natatangi at ang bawat hanay ng mga mamumuhunan ay naiiba. Ang bangko na nagbibigay ng utang ay hindi maaaring magkaroon ng utang, at dapat sundin ng bangko ang mga alituntunin ng mamumuhunan. Talagang hindi mo maaaring ituro ang isang daliri sa anumang maikling bangko sa pagbebenta at tawagan ito ng isang masamang maikling bangko sa pagbebenta sapagkat ito ay magiging katawa-tawa, tulad ng maaari mong mapoot sa partikular na bangko sa partikular na oras.

Short Sale Myth # 2: Short Sale Buyers Pay Too Much

Sa ilang mga lugar ng metropolitan, ang mga listahan ng mga ahente ay maaaring sadyang babayaran ang isang maikling pagbebenta sa ibaba ng halaga sa pamilihan. Ito ay isang taktika na ginagamit sa mga ahente ng maikling benta upang akitin ang maraming mga alok.

Matapos ang lahat, ang nakalistang presyo sa isang maikling benta ay ginawa, dahil hindi mo malalaman kung magkano ang tatanggap ng bangko hanggang ang isinumite ay isinumite. Subalit maraming mga bangko ay isaalang-alang ang isang presyo sa minimum na 90% ng halaga sa pamilihan. Ang ilang mga bangko ay tumatanggi sa maikling benta dahil ang mga alok ay hindi makatwiran.

Short Sale Myth # 3: Short Sale Banks Will Not Accept a Tudely Discounted Payoff

Ang mga nagbebenta ay madalas na nagtataka upang matuklasan na sa mga merkado kung saan ang mga presyo ay bumagsak sa loob ng 5 taon, ang isang bahay ay maaaring nagkakahalaga ng 50% o mas mababa sa orihinal nitong halaga kapag binili ito ng nagbebenta. Naiintindihan ng mga bangko ang pagtanggi ng mga merkado

Bukod dito, ang mga bangko ay magsasagawa ng kanilang sariling pananaliksik tungkol sa halaga at dumating sa parehong konklusyon. Ang halaga ng bahay ay hindi batay sa halaga ng mortgage; batay ito sa kamakailang maihahambing na mga benta. Ito ay nangangahulugan na ang isang bangko ay tatanggap ng halaga sa pamilihan dahil kung ang bahay ay napunta sa pamamagitan ng pagreremata at pagkatapos ay bumalik sa merkado, ito ay nagbebenta pa rin para sa halaga sa pamilihan.

Short Sale Myth # 4: Short Sale Sellers Dapat Maging Default Bago ang Bangko ay Aprubahan ang isang Maikling Pagbebenta

Ang mga bangko ay aprubahan ang isang maikling benta batay sa paghihirap ng nagbebenta at ang halaga ng bahay. Maaaring labanan ang ilang mga nagbebenta upang gawin ang buwanang pagbabayad ng mortgage, ngunit hindi pa nabagsak sa kanilang mga pagbabayad.

Habang totoo na ang mga nagbebenta sa default ay makatanggap ng agarang atensyon, ang nagbebenta ay maaari ring magbayad ng isang mortgage payment sa oras bawat buwan at maaari pa ring maging karapat-dapat para sa isang maikling pagbebenta. Ang isang dagdag na benepisyo para sa pagiging kasalukuyang sa mortgage ay isang nagbebenta ay maaaring maging karapat-dapat sa ilalim ng Fannie Mae mga alituntunin upang agad na bumili ng isa pang bahay.

Short Sale Myth # 5: Agents Get Paid a Lower Commission

Sa mga unang araw ng maikling boom sale, sa mga taon ng 2005 hanggang 2008, ang mga bangko ay gumagastos ng maikling mga komisyon sa pagbebenta na masasama, madalas na binabawasan ang komisyon ng ahente sa mga mani.

Karamihan sa mga bangko ngayon ay nagbabayad ng tradisyunal na komisyon sa mga ahente. Sa kabila nito, itinatag ni Fannie Mae ang isang patakaran sa kompensasyon noong Pebrero 24, 2009, upang bayaran ang halaga ng komisyon na sumang-ayon sa pagitan ng listahan ng ahente at ng nagbebenta, na nagbibigay ng bayad ay hindi hihigit sa 6%. Ang istraktura ng bayad na ito ay humahawak para sa HAFA maikling benta pati na rin.

_{Sa oras ng pagsulat, si Elizabeth Weintraub, BRE # 00697006, ay isang Broker-Associate sa Lyon Real Estate sa Sacramento, California.}